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            2022年第四季度中國貨幣政策執行報告

            2023年03月01日10:30   來源:中國人民銀行

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            內容摘要

              2022年,面對復雜多變的國際環境和艱巨繁重的國內改革發展任務,在以習近平同志為核心的黨中央堅強領導下,我國統籌疫情防控和經濟社會發展,加大宏觀調控力度,應對超預期因素沖擊,發展質量穩步提升,就業物價基本平穩,經濟社會大局保持穩定。中國人民銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,堅決貫徹黨中央、國務院的決策部署,主動作為、靠前發力,加大穩健貨幣政策實施力度,堅決支持穩住宏觀經濟大盤。

              一是保持貨幣信貸合理增長。全年2次降準釋放長期資金超1萬億元,上繳央行結存利潤1.13萬億元,運用再貸款再貼現、中期借貸便利、公開市場操作等多種方式短中長期相結合合理投放流動性;及時召開貨幣信貸形勢分析座談會,引導金融機構加大信貸支持實體經濟力度;調增政策性開發性銀行信貸額度8000億元,指導其投放政策性開發性金融工具資金7399億元,增強信貸總量增長的穩定性。二是發揮結構性貨幣政策工具精準導向作用。及時接續轉換兩項直達實體經濟的貨幣政策工具,將普惠小微貸款支持工具的激勵資金支持比例由1%提高至2%,推出普惠小微貸款階段性減息政策;并行實施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款,創設施行科技創新、普惠養老、交通物流、設備更新改造專項再貸款。三是鞏固實際貸款利率下降成果。持續釋放貸款市場報價利率改革效能,全年公開市場操作和中期借貸便利中標利率均下行20個基點,引導1年期和5年期以上貸款市場報價利率分別下行15個、35個基點。建立存款利率市場化調整機制,穩定銀行負債成本,存款利率市場化邁出重要一步。建立首套住房貸款利率政策動態調整機制,有序推進長效機制建設。四是兼顧內外均衡。深化匯率市場化改革,堅持市場在人民幣匯率形成中起決定性作用,加強預期管理和流動性管理,增強人民幣匯率彈性,發揮其宏觀經濟穩定器功能。五是防范化解金融風險取得新成果。穩妥有序推進中小銀行風險處置、平臺企業金融業務整改等工作,金融穩定保障體系不斷健全。

              總體看,穩健的貨幣政策取得積極成效,有力支持經濟回穩向好,為黨的二十大勝利召開創造了有利的經濟金融環境。貨幣信貸合理增長,2022年新增人民幣貸款21.31萬億元,同比多增1.36萬億元;年末人民幣貸款、廣義貨幣(M2)、社會融資規模存量同比分別增長11.1%、11.8%和9.6%。信貸結構持續優化,年末普惠小微貸款和制造業中長期貸款余額同比分別增長23.8%和36.7%。企業融資和個人消費信貸成本穩中有降,全年企業貸款加權平均利率為4.17%,同比下降0.34個百分點,12月新發放個人住房貸款利率平均為4.26%,較上年12月下降1.37個百分點。人民幣匯率雙向浮動,在合理均衡水平上保持基本穩定,年末人民幣對美元匯率中間價為6.9646元。

              當前我國經濟韌性強、潛力大、活力足,隨著疫情防控進入新的階段,消費環境、消費秩序逐步改善,市場預期和信心平穩,加之政策支持效果持續顯現,2023年經濟運行有望總體回升。下一階段,中國人民銀行將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入學習貫徹黨的二十大精神和中央經濟工作會議精神,按照黨中央、國務院的決策部署,堅持穩中求進工作總基調,全面、完整、準確貫徹新發展理念,助力加快構建新發展格局、扎實推進中國式現代化。從戰略全局出發,從改善社會心理預期、提振發展信心入手,堅持系統觀念,做到“六個更好統籌”,把實施擴大內需戰略同深化供給側結構性改革有機結合,加大宏觀政策調控力度,建設現代中央銀行制度,充分發揮貨幣信貸政策效能,重點做好穩增長、穩就業、穩物價工作,推動金融支持實體經濟實現質的有效提升和量的合理增長,為全面建設社會主義現代化國家開好局、起好步。

              穩健的貨幣政策要精準有力。要搞好跨周期調節,既著力支持擴大內需,為實體經濟提供更有力支持,又兼顧短期和長期、經濟增長和物價穩定、內部均衡和外部均衡,堅持不搞“大水漫灌”,穩固對實體經濟的可持續支持力度。保持流動性合理充裕,保持信貸總量有效增長,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,助力實現促消費、擴投資、帶就業的綜合效應。結構性貨幣政策工具聚焦重點、合理適度、有進有退,引導金融機構加強對普惠金融、科技創新、綠色發展等領域的金融服務,推動消費有力復蘇,增強經濟增長潛能。持續發揮政策性開發性金融工具的作用,更好地撬動有效投資。繼續深化利率市場化改革,優化央行政策利率體系,發揮存款利率市場化調整機制的重要作用,發揮貸款市場報價利率改革效能和指導作用,推動降低企業融資和個人消費信貸成本。密切關注通脹走勢變化,支持能源和糧食等保供穩價,保持物價水平基本穩定。堅持以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度,堅持市場在匯率形成中起決定性作用,增強人民幣匯率彈性,優化預期管理,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。統籌金融支持實體經濟與風險防范,穩步推動重點企業集團、中小金融機構等風險化解,保持金融體系總體穩定,守住不發生系統性金融風險的底線。

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            作者:編輯

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